Verifizierung bei MV Casino und erforderliche Nachweise

Mit Bonus spielen

Eine Verifizierung bei MV Casino kann aus mehreren Gründen erforderlich werden. Eine Standardverifizierung wird ausgelöst, wenn der Gesamtbetrag der Transaktionen 1.000 USD/EUR erreicht oder überschreitet; auch eine Risikobewertung, konkrete Hinweise auf einen möglichen Verstoß gegen die AGB oder andere erforderliche Kontoprüfungen können eine Verifizierung auslösen.

Welche Nachweise verlangt werden, hängt vom jeweiligen Prüfgrund ab. MV Casino kann dabei Identität und Standort prüfen, ohne dass für jedes Konto automatisch dieselben Unterlagen erforderlich sind.

Ist die Identität nicht ausreichend bestätigt, können Konto, Zahlungen oder Auszahlungen eingeschränkt werden. Deshalb ist der aktuelle Prüfstatus ebenso wichtig wie die konkret angeforderten Dokumente.

Auslöser der Verifizierung unterscheiden

Eine Verifizierung kann durch unterschiedliche Sachverhalte ausgelöst werden. Die Transaktionsschwelle ist nur einer davon und sollte nicht mit anderen Prüfgründen gleichgesetzt werden.

Erreichen oder überschreiten die gesamten Transaktionen 1.000 USD/EUR, wird eine Standardverifizierung ausgelöst. Daneben kann eine Prüfung erforderlich sein, wenn eine Risikobewertung ein erhöhtes Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisiko ergibt.

Auch konkrete Faktoren, die auf einen möglichen Verstoß gegen die AGB hindeuten, können eine Verifizierung erforderlich machen. Zusätzlich kann eine Prüfung in weiteren Fällen verlangt werden, wenn sie für das konkrete Konto notwendig ist.

Zur Prüfung können sowohl die Identität als auch der Standort des Nutzers einbezogen werden. Nicht jeder Auslöser führt jedoch automatisch zu demselben Dokumentensatz.

Identität mit angeforderten Nachweisen bestätigen

Für die Standardverifizierung kann eine Kopie oder ein Foto eines Ausweisdokuments verlangt werden. Welche Unterlagen tatsächlich erforderlich sind, richtet sich nach dem konkreten Prüfgrund.

• Eine Kopie oder ein Foto eines Ausweisdokuments kann angefordert werden.
• Zusätzlich kann ein Foto verlangt werden, auf dem Sie die angeforderten Dokumente halten.
• In bestimmten Fällen kann ein Adressnachweis erforderlich sein.
• Als möglicher Adressnachweis kommen beispielsweise eine Versorgungs- oder Telefonrechnung infrage.

Diese Beispiele bilden kein universelles Pflichtpaket. Reichen Sie nur die Nachweise ein, die im jeweiligen Verifizierungsfall tatsächlich angefordert werden.

Kartenfoto korrekt für die Prüfung vorbereiten

Wenn eine Zahlungskarte geprüft wird, gelten konkrete Vorgaben dafür, welche Angaben auf dem Kartenfoto sichtbar bleiben sollen. Gleichzeitig dürfen sensible Kartendaten teilweise verdeckt werden.

• Der Name des Karteninhabers muss sichtbar bleiben.
• Die ersten 6 Ziffern der Kartennummer müssen sichtbar bleiben.
• Die letzten 4 Ziffern müssen ebenfalls sichtbar bleiben.
• Die übrigen Kartenziffern dürfen verdeckt werden.
• Der CVV darf verdeckt werden.

Zusätzlich muss der Karteninhaber mit dem Kontoinhaber übereinstimmen. Karten Dritter sind für diesen Zahlungs- und Prüfkontext nicht vorgesehen.

Zusätzliche Nachweise situationsabhängig einordnen

Je nach Prüfung können über Ausweis- und Adressnachweise hinaus weitere Unterlagen verlangt werden. Diese zusätzlichen Dokumente sind situationsabhängig und nicht für jedes Konto erforderlich.

Für eine zusätzliche Prüfung kann außerdem ein Foto mit einem handschriftlich beschrifteten Blatt verlangt werden. Darauf können die Registrierungs-E-Mail, das Datum der Fotoanfrage und ein Bestätigungscode anzugeben sein.

Erweiterte Prüfungen und Risikofälle verstehen

Zusätzliche Verifizierungsmaßnahmen sind nicht mit der normalen Standardprüfung gleichzusetzen. Sie werden nur in bestimmten Fällen eingesetzt.

In einem konkreten Verifizierungsfall kann ein Telefon- oder Videoanruf mit dem Support verlangt werden. Für politisch exponierte Personen und Nutzer aus bestimmten Hochrisiko-Jurisdiktionen sind zusätzliche Prüfmaßnahmen vorgesehen.

Bei einer solchen zusätzlichen Prüfung können auch Nachweise oder Angaben zur Herkunft des Vermögens verlangt werden. Welche Unterlagen erforderlich sind, richtet sich nach dem jeweiligen Prüfzweck.

Die abschließende Freigabe einer zusätzlichen Verifizierung erfolgt durch die Unternehmensleitung. Daraus folgt keine pauschale Freigabegarantie für jeden Verifizierungsfall.

Zahlungsdaten und Auszahlung richtig zuordnen

Auch Zahlungsdaten können Teil der Verifizierung sein. Bei Kartenzahlungen muss der Karteninhaber mit dem Kontoinhaber übereinstimmen; bei einer elektronischen Wallet muss die dort hinterlegte E-Mail-Adresse mit der Registrierungs-E-Mail des Casino-Kontos übereinstimmen.

Kann ein für die Einzahlung verwendetes Zahlungsinstrument keine Auszahlung empfangen, kann die Auszahlung auf ein eigenes Bankkonto oder auf ein anderes Zahlungsinstrument erfolgen, dessen Zugehörigkeit zum Nutzer eindeutig festgestellt werden kann.

Vor einer Auszahlung müssen die erforderlichen Prüfungen abgeschlossen sein. Bei Auszahlungen über 1.000 USD ist zusätzlich ein Identitätsnachweis vorgesehen; dieser Auszahlungsfall ist vom allgemeinen Transaktionstrigger von 1.000 USD/EUR zu unterscheiden.

Die weiteren Voraussetzungen, Zeitfenster und Statusfragen stehen in den Regeln für Auszahlungen.

Verifizierungsstatus bei Rückfragen vorbereiten

Wenn eine Verifizierung noch offen oder unklar ist, sollte zunächst der aktuelle Prüfstatus geprüft werden. Entscheidend ist, welcher Schritt bereits abgeschlossen ist und welche Unterlagen konkret verlangt wurden.

• Den aktuellen Verifizierungsstatus bereithalten.
• Die konkret angeforderten Dokumente nennen.
• Beschreiben, welcher Prüfungsschritt unklar ist.
• Angeben, ob Zahlungen oder Auszahlungen eingeschränkt sind.
• Falls relevant, einen verlangten Telefon- oder Videoanruf erwähnen.

Bleibt der Verifizierungsstatus unklar, wenden Sie sich mit Status und angeforderten Dokumenten an den direkten Support.

Verifizierungsdaten und Datenschutz trennen

Bei einer Identitätsprüfung können Verifizierungsdaten und angeforderte Nachweise verarbeitet werden. Auch Finanz- und Transaktionsdaten können im Zusammenhang mit einer Verifizierung verarbeitet und aufbewahrt werden.

Die KYC-Richtlinie ordnet diese Datenverarbeitung in die dort genannten Datenschutz- und Geldwäschevorgaben ein. Die vollständigen Regeln zur Verarbeitung personenbezogener Daten sind davon als eigener Themenbereich zu trennen.

Weitere Angaben zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in den Informationen zum Datenschutz.

FAQ – Fragen zur Verifizierung

Wann wird eine Standardverifizierung ausgelöst?

Eine Standardverifizierung wird ausgelöst, wenn der Gesamtbetrag der Transaktionen 1.000 USD/EUR erreicht oder überschreitet. Auch andere konkrete Prüfgründe können eine Verifizierung erforderlich machen.

Welche Ausweisdokumente können verlangt werden?

Für die Standardverifizierung kann eine Kopie oder ein Foto eines Ausweisdokuments verlangt werden. Welche Unterlage konkret erforderlich ist, hängt vom Prüfgrund ab.

Kann ein Adressnachweis verlangt werden?

Ja. In bestimmten Fällen kann ein Adressnachweis wie eine Versorgungs- oder Telefonrechnung angefordert werden.

Welche Kartendaten müssen sichtbar bleiben?

Auf einem Kartenfoto müssen der Karteninhabername sowie die ersten 6 und letzten 4 Ziffern sichtbar bleiben.

Darf ich Kartenziffern und CVV verdecken?

Ja. Die übrigen Kartenziffern und der CVV dürfen bei der Kartenprüfung verdeckt werden.

Können weitere Dokumente verlangt werden?

Ja. Je nach Prüfung können beispielsweise ein Kontoauszug, eine Arbeitsplatzbescheinigung, ein Steuerbescheid oder ein speziell angefordertes Foto erforderlich sein.

Kann ein Telefon- oder Videoanruf verlangt werden?

Ja. In bestimmten Verifizierungsfällen kann ein Telefon- oder Videoanruf mit dem Support verlangt werden.

Wann sind zusätzliche Prüfungen möglich?

Zusätzliche Prüfmaßnahmen können unter anderem bei politisch exponierten Personen, bestimmten Hochrisiko-Jurisdiktionen oder anderen konkreten Prüfgründen erforderlich werden.

Was passiert bei unzureichender Verifizierung?

Wenn die Identität nicht ausreichend bestätigt ist, können Konto, Zahlungen oder Auszahlungen eingeschränkt werden.

Was sollte ich bei einer Rückfrage bereithalten?

Halten Sie den aktuellen Verifizierungsstatus und die konkret angeforderten Dokumente bereit und beschreiben Sie, welcher Prüfungsschritt noch unklar ist.